محلل إدارة المخاطر: العين الساهرة التي تحمي مؤسستك من المخاطر المستقبلية

يعتبر محلل إدارة مخاطر هو الشخص المسؤول عن تقييم وتحديد المخاطر التي قد تواجه الشركات أو المؤسسات. يقوم بتحليل هذه المخاطر لتقديم توصيات تساعد في تقليل تأثيرها السلبي وضمان استمرارية الأعمال بشكل آمن وفعّال.

ما هي وظيفة محلل المخاطر؟

محلل ادارة مخاطر هو الشخص المتخصص في تحديد، تقييم، وتحليل المخاطر التي قد تواجه الشركات أو المؤسسات في مختلف المجالات مثل المالية، التشغيل، التقنية، أو السوق. الهدف الأساسي من عمله هو تقليل تأثير هذه المخاطر على أداء الشركة وضمان استمرارية الأعمال بأمان وفعالية.

المهام الرئيسية لوظيفة محلل ادارة مخاطر:

تحديد المخاطر المحتملة:

• يقوم محلل المخاطر بدراسة العمليات والبيانات داخل المؤسسة لتحليل مصادر الخطر المحتملة، سواء كانت مالية، تشغيلية، قانونية، أو بيئية.

تقييم المخاطر:

• بعد تحديد المخاطر، يقوم بتقييم مدى تأثيرها واحتمالية حدوثها باستخدام أساليب كمية ونوعية مثل التحليل الإحصائي، نماذج المحاكاة، أو تقييم الخبراء.

تطوير استراتيجيات إدارة المخاطر:

• يقترح محلل المخاطر خططًا وإجراءات لتقليل أو التحكم في المخاطر، مثل التأمين، تنويع الاستثمارات، أو وضع ضوابط داخلية.

مراقبة المخاطر:

• متابعة المخاطر المستمرة والتغيرات التي قد تطرأ عليها مع مرور الوقت، والتأكد من فعالية الإجراءات المتخذة.

إعداد التقارير:

• إعداد تقارير دورية أو استثنائية لإبلاغ الإدارة العليا أو الجهات المعنية بحالة المخاطر والنتائج التي تم التوصل إليها.

التعاون مع الفرق الأخرى:

• يعمل محلل المخاطر بالتنسيق مع فرق مختلفة داخل المؤسسة مثل المالية، العمليات، والقانون لضمان شمولية تقييم وإدارة المخاطر.

المهارات المطلوبة محلل ادارة مخاطر:

• معرفة قوية في التحليل الكمي والنوعي.
• مهارات في استخدام البرامج والأدوات التحليلية.
• قدرة على التفكير النقدي واتخاذ القرارات.
• مهارات تواصل جيدة لشرح المخاطر والتوصيات للإدارة.[1]

تعرف أيضًا على: إدارة المخاطر والأزمات في بيئة العمل: حافظ على استقرار فريقك ومؤسستك

ما هو عمل محلل المخاطر؟

عمل محلل ادارة مخاطر يتلخص في التعرف على المخاطر التي قد تواجه المؤسسة أو الشركة، وتقييمها، وإيجاد حلول للحد من تأثيرها السلبي على الأهداف والعمليات. المحلل يلعب دورًا محوريًا في حماية المؤسسة من الخسائر المالية، التشريعية، أو السمعة.

خطوات عمل محلل ادارة مخاطر:

جمع البيانات والمعلومات:

• يبدأ محلل المخاطر بجمع المعلومات اللازمة عن العمليات، المشاريع، الأنظمة، والسياسات داخل المؤسسة. يعتمد على مصادر داخلية مثل التقارير المالية، سجلات الأداء، وكذلك مصادر خارجية مثل تقارير السوق والتشريعات.

تحديد المخاطر:

• يقوم بتحليل البيانات لتحديد المخاطر المحتملة التي يمكن أن تؤثر على المؤسسة. هذه المخاطر قد تكون مالية، تشغيلية، تقنية، أو بيئية، وغيرها.

تصنيف وترتيب المخاطر:

• يصنف المخاطر حسب درجة الخطورة والأولوية، مما يساعد الإدارة على التركيز على المخاطر الأكثر تأثيرًا.

تعرف أيضًا على: إدارة المخاطر في الأسواق المالية: كيف تحمي استثماراتك من تقلبات السوق؟

وضع استراتيجيات لإدارة المخاطر:

• يقوم بوضع خطط للتعامل مع المخاطر، تشمل التخفيف من حدتها، نقلها (مثل التأمين)، قبولها مع وضع ضوابط، أو تجنبها تمامًا.

تنفيذ ومتابعة الخطط:

• يتابع تطبيق الاستراتيجيات ويقيس فعاليتها مع مرور الوقت، ويجري التعديلات اللازمة إذا تغيرت الظروف أو ظهرت مخاطر جديدة.

التعاون والتواصل:

• يعمل محلل المخاطر بشكل وثيق مع فرق متعددة مثل المالية، العمليات، تكنولوجيا المعلومات، والإدارة لضمان دمج إدارة المخاطر في كل جوانب المؤسسة.[2]

تعرف أيضًا على: استراتيجيات إدارة المخاطر أدوات القادة لاتخاذ قرارات آمنة

 ماذا يفعل محلل تقارير المخاطر؟

محلل تقارير المخاطر هو المتخصص المسؤول عن إعداد وتحليل التقارير المتعلقة محلل ادارة مخاطر التي تواجه المؤسسة، وتقديم معلومات دقيقة ومحدثة تساعد الإدارة في اتخاذ قرارات استراتيجية قائمة على بيانات. يربط هذا الدور بين التحليل الفني والاتصال الإداري.

المهام التفصيلية لمحلل تقارير المخاطر:

• جمع البيانات من الأنظمة المختلفة
• يقوم بجمع بيانات المخاطر من أنظمة داخلية مثل نظم إدارة المخاطر (Risk Management Systems)، المالية، الموارد البشرية، أو العمليات.
• يتأكد من دقة واكتمال البيانات المستخدمة في التحليل.

مراقبة مؤشرات المخاطر الرئيسية (KRIs)

• يتابع مؤشرات المخاطر بانتظام للتنبيه المبكر عند تجاوز الحدود المسموح بها.
• يساعد ذلك في التحرك السريع قبل حدوث أي خسائر أو أزمات.

ضمان الالتزام التنظيمي والتقني

• يتأكد من أن التقارير تتماشى مع المتطلبات الرقابية والقوانين (مثل متطلبات البنك المركزي أو الهيئات التنظيمية)
• يُحدث النماذج والتقارير حسب المعايير الدولية مثل Basel III أو ISO 31000 إذا كانت المؤسسة تعمل في بيئة مالية أو تنظيمية.

التنسيق مع الإدارات الأخرى

• يعمل مع إدارات مثل إدارة المخاطر، التدقيق الداخلي، إدارة الامتثال، والمالية لفهم المخاطر وتقديم صورة دقيقة عنها.
• يساعد في توصيل نتائج التقارير بلغة واضحة للإدارة العليا أو الجهات الرقابية.

تعرف أيضًا على: خطوات عملية لإدارة المخاطر: كيف تحمي مشروعك وتحقق أهدافك بثقة

تحسين جودة البيانات والتقارير

• يُقيّم بشكل مستمر جودة البيانات ومصادرها.
• يساهم في تطوير قواعد البيانات، أتمتة التقارير، وتحسين تصميم لوحات المعلومات التفاعلية.

المهارات المطلوبة:

• مهارات تحليلية واهتمام بالتفاصيل.
• إتقان أدوات التقارير مثل Excel، Tableau، Power BI.
• معرفة بإدارة المخاطر ومؤشراتها.
• فهم للقوانين التنظيمية والرقابية.
• مهارات تواصل قوية لعرض البيانات بوضوح.

في بنك، يقوم محلل تقارير المخاطر بإعداد تقرير شهري يعرض على لجنة المخاطر. في مجلس الإدارة، يتضمن:

• مخاطر الائتمان المرتفعة.
• نسب السيولة والرافعة المالية.
• تغيّرات في مخاطر السوق.
• تنبيهات عند تجاوز أي مؤشر للحد المسموح.

تعرف أيضًا على: إدارة المخاطر والأزمات في بيئة العمل: حافظ على استقرار فريقك ومؤسستك

من المسؤول عن إدارة المخاطر؟

محلل ادارة مخاطر مسؤولية مشتركة داخل أي مؤسسة، لكنها تُنظَّم وفق مستويات واضحة تبدأ من الإدارة العليا وتنزل إلى كل موظف ضمن اختصاصه. هناك مسؤوليات محددة لكل مستوى إداري، لكن بشكل عام، الجهة الأساسية المسؤولة تعرف باسم:

• إدارة أو قسم إدارة المخاطر (Risk Management Department)
• وتشرف عليها لجنة إدارة المخاطر أو رئيس إدارة المخاطر (Chief Risk Officer – CRO).

الهيكل التفصيلي للمسؤولين عن إدارة المخاطر:

 مجلس الإدارة (Board of Directors)

• يتحمل المسؤولية النهائية عن الإشراف على إطار عمل إدارة المخاطر في المؤسسة.
• يوافق على السياسات العامة لإدارة المخاطر.
• يتابع تقارير دورية من إدارة المخاطر ويقيّم الأداء العام.

 لجنة إدارة المخاطر (Risk Committee)

• لجنة تابعة لمجلس الإدارة (خاصة في المؤسسات المالية)
• تراجع وتراقب استراتيجيات إدارة المخاطر الكبرى.
• تضمن وجود رقابة فعالة وإجراءات مناسبة لمواجهة المخاطر.

رئيس إدارة المخاطر (Chief Risk Officer – CRO)

• هو المسؤول التنفيذي الأول عن كل ما يخص إدارة المخاطر.
• يشرف على تطوير سياسات إدارة المخاطر وتطبيقها.
• يرفع تقارير دورية للإدارة العليا ومجلس الإدارة.
• يتابع أداء فرق المخاطر المختلفة (مخاطر مالية، تشغيلية، استراتيجية، إلخ)

إدارة إدارة المخاطر (Risk Management Department)

• يتضمن محللي مخاطر، مراقبي مخاطر، محللي تقارير، وغيرهم.
• يحددون ويقيّمون المخاطر ويقترحون حلولاً للتقليل منها.
• يطورون أدوات الرقابة ونماذج التنبؤ وتحليل السيناريوهات.

تعرف أيضًا على: أخصائي إدارة المخاطر: الحارس الذكي لاستقرار المؤسسة ونجاحها

في الختام، يعد محلل ادارة مخاطر عنصرًا أساسيًا في أي مؤسسة تسعى للحفاظ على استقرارها وتجنب الخسائر المحتملة. من خلال تحليل المخاطر واتخاذ الإجراءات الوقائية المناسبة، يساهم محلل إدارة مخاطر في حماية أصول الشركة وتعزيز نجاحها المستدام.

• invensislearningKey Roles and Responsibilities of a Risk Analyst
• wguRisk Analyst Career

مشاركة المقال

وسوم