طرق استثمار مبالغ محدودة في عقار مشترك

عناصر الموضوع

1- منصات التمويل الجماعي وفرص العقار

2- تقييم المخاطر والعوائد قبل المشاركة

3- توثيق العقود وتوزيع الأرباح بين الشركاء

4- كيف تحافظ على حصتك وتضمن حقوقك؟

5- تجارب واقعية لنجاح الاستثمار المشترك

في عالم الاستثمار المشترك العقاري تتأثر القرارات بعدة عوامل بدء من تقلبات السوق وصول إلى الشراكات واختيار الأدوات الاستثمارية المناسبة فالتمويل الجماعي والتقييم الدقيق للمخاطر والعوائد أصبحا من الأدوات الرائدة التي تمكن المستثمرين من استغلال الفرص الواعدة، سنستعرض كيف تؤثر التقلبات في المناطق البحرية على الاستثمارات العقارية ونسلط الضوء على أهمية توثيق العقود والحفاظ على الحقوق واستعراض تجارب عملية ناجحة.

1- منصات التمويل الجماعي وفرص العقار

التمويل الجماعي هو وسيلة لجمع الأموال تتيح للأفراد أو الشركات جمع رأس المال مباشرة من مجموعة كبيرة من المستثمرين عبر الإنترنت ويتضمن التمويل الجماعي القائم على الأسهم  قيام الشركات الخاصة بجمع رأس المال من المستثمرين لتمويل عملياتها. في المقابل فيحصل هؤلاء المستثمرون على الملكية الجماعية في أسهم في الشركات.

يسمح التمويل الجماعي العقاري للمستثمرين ببدء الاستثمار بمبالغ صغيرة تصل إلى بضع مئات من الدولارات لتجميع أموالهم وتمويل الاستثمارات العقارية بهدف تحقيق أرباح من تلك الأصول وعادة ما تدفع الاستثمارات العقارية الممولة عبر التمويل الجماعي إلى صندوق استثمار عقاري وهو شركة قابضة تمتلك وتدير العقارات.

تكون العديد من صناديق الاستثمار العقارية شركات عامة تتداول أسهمها في البورصات الرئيسية في الولايات المتحدة ومع ذلك يمكن لمستثمري التمويل الجماعي العقاري تمويل صناديق استثمار عقارية خاصة Private REITs قد توفر عوائد أعلى مقارنة بنظيراتها العامة.

بعض صناديق الاستثمار العقارية الخاصة تكون متاحة فقط للمستثمرين المعتمدين  وهم الأفراد الذين يستوفون متطلبات محددة تتعلق بالثروة والخبرة الاستثمارية مما يؤهلهم للاستثمارات المتقدمة غير المتاحة لعامة الناس.

بمجرد أن يختار المستثمر منصة تمويل جماعي عقاري فإنه يقوم ببساطة بفتح حساب تمويله وبدء بناء محفظة عقارية شخصية.

أفضل منصات التمويل الجماعي العقاري للاستثمار

CrowdStreet

CrowdStreet هي شركة مقرها تكساس تأسست في عام 2013.

قامت بتمويل 798 صفقة عقارية بقيمة إجمالية تبلغ 4.2 مليار دولار، وقام المستثمرون بتصفية 168 من تلك الصفقات.

وفقًا لـ CrowdStreet، حقق مستخدمو المنصة معدل عائد داخلي محقق (IRR) بنسبة 17.9%، وهو معدل العائد السنوي بناءً على الأصول التي تم بيعها.

تتميز المنصة بواجهة سهلة الاستخدام، وعروض عالية الجودة، وقد أكملت صفقات تشمل 17 نوعًا مختلفًا من العقارات في 45 ولاية أمريكية، مما يتيح للمستثمرين فرصًا متنوعة.

ومع ذلك، فإن المنصة متاحة فقط للمستثمرين المعتمدين، ويتطلب معظم الصفقات حدًا أدنى للاستثمار يبلغ 25,000 دولار أمريكي.[1]

2- تقييم المخاطر والعوائد قبل المشاركة

قبل اتخاذ أي قرار استثماري، يُعد تقييم المخاطر والعوائد خطوة أساسية لضمان اتخاذ قرارات مستنيرة ومدروسة. يعتبر هذا المحور من أهم العوامل التي تؤثر على نجاح أي مشروع استثماري، حيث يساعد على فهم التحديات والفرص المرتبطة بالمشروع وتحديد ما إذا كان يناسب أهدافك المالية وشهيتك للمخاطرة.

أولاً: المخاطر

المخاطر تمثل الجانب السلبي للاستثمار، وتشمل إمكانية خسارة رأس المال، أو تأخر العوائد، أو حتى فشل المشروع تمامًا. تختلف المخاطر بناءً على نوع الاستثمار. على سبيل المثال، في حالة العقارات، قد تتعلق المخاطر بتغيرات السوق، أو تأخر المشروعات الإنشائية، أو مشاكل قانونية مرتبطة بالأرض أو العقود لذلك يجب أن تقوم بدراسة دقيقة للسوق، وتحليل البيانات المتاحة وفهم السيناريوهات المحتملة للأسوأ.

ثانياً: العوائد

العوائد هي الجانب الإيجابي للاستثمار  وتتمثل في الأرباح أو الفوائد التي يمكن أن تحققها وتقييم العوائد يتطلب فهم عميق لكيفية تحقيق الدخل من المشروع سواء من خلال الإيجارات، أو بيع الأصول أو توزيعات الأرباح فيجب أن تكون التوقعات للعوائد واقعية ومبنية على دراسات جدوى دقيقة، وليس مجرد تخمينات أو تطلعات غير مدروسة.

التوازن بين المخاطر والعوائد

لية التقييم تتطلب موازنة بين المخاطر والعوائد والاستثمار الذي يحمل مخاطر أعلى قد يوفر عوائد أكبر والعكس صحيح لذا عليك أن تسأل نفسك هل العوائد المحتملة تستحق المخاطرة هذا السؤال يساعدك على تحديد مدى ملاءمة المشروع لأهدافك الشخصية.

كيف تقوم بالتقييم؟

• قم بتحليل التفاصيل المالية للمشروع.
• استشر الخبراء والمتخصصين.
• استخدم أدوات التقييم مثل تحليل SWOT نقاط القوة والضعف والفرص التهديدات.
• لا تتردد في طرح الأسئلة قبل الالتزام.[2]

3- توثيق العقود وتوزيع الأرباح بين الشركاء

اختيار الطريقة المناسبة لتوزيع الأرباح يعد أمر بالغ الأهمية للشراكات وتشمل الأساليب الشائعة:

التقسيم المتساوي: يحصل جميع الشركاء على نفس الحصة من الأرباح فيناسب هذا الأسلوب الحالات التي يساهم فيها الشركاء بشكل متساوي.

تقسيم الأرباح وفق نسب محددة: تعتمد هذه النسب عادةً على مقدار المال أو الموارد التي قدمها كل شريك عند بدء العمل أو نسبة الملكية التي يمتلكها كل شريك في الشركة.

التوزيع بناءً على الأداء: يحصل الشركاء على أرباح بناءً على نتائج عملهم فتقوم الشركة بقياس نجاح كل شريك أو قسم داخلها وتوزع الأرباح وفقًا لذلك.

السحب والتوزيع: يحصل الشركاء على راتب منتظم  ويشاركون في الأرباح الإضافية عندما تحقق الشركة نتائج جيدة فيوفر هذا الأسلوب دخل ثابت للشركاء مع مكافأتهم على نجاح الشركة.

عند اختيار طريقة التوزيع، يجب مراعاة مساهمات كل شريك  بما في ذلك الوقت والمال والمهارات ف من المهم أيضًا تقييم مستوى المخاطرة التي يتحملها كل شريك ودوره في الشركة.

طرق حل النزاعات

يحتاج الشركاء إلى آليات واضحة لاتخاذ القرارات لضمان سير العمل بسلاسة، خاصة عندما يرغب أحد الشركاء في الانسحاب أو التقاعد. يجب أن تشمل الاتفاقيات:

آليات حل النزاعات: طرق متفق عليها مسبقًا لحل الخلافات دون اللجوء إلى القضاء. تشمل الوساطة، حيث يساعد طرف ثالث محايد الشركاء على التحدث حول قضاياهم، والتحكيم، حيث يتخذ خبير مستقل قرارًا ملزمًا للجميع.

استراتيجيات الخروج: خطط خروج محددة تساعد في ضمان انتقال سلس وتجنب النزاعات عند رغبة شريك في المغادرة. يجب أن تحدد هذه الاستراتيجيات كيفية بيع الحصة، ومن يمكنه شراؤها، والطريقة المستخدمة لتقييم قيمتها.

شروط الشراء: يجب أن يتم تحديد كيفية شراء حصة الشريك المغادر بوضوح. تشمل هذه الشروط طريقة تقييم العمل وتوضيح شروط الدفع المقبولة.[3]

4- كيف تحافظ على حصتك وتضمن حقوقك؟

عندما تستثمر في شركة، تصبح مساهمًا وتكتسب حقوقًا معينة تأتي مع امتلاك جزء من الشركة. تهدف هذه الحقوق إلى حماية استثمارك، ضمان الشفافية، وإعطاء المساهمين دور في كيفية إدارة الشركة. تختلف حقوق المساهمين من شركة لأخرى وتتأثر بالعديد من العوامل مثل البلد الذي تأسست فيه الشركة، حجم الشركة ونوع الأسهم التي تمتلكها.

فهم حقوق المساهمين أمر أساسي لأي مستثمر، لأنه يمكن أن يؤثر على قدرتك على التأثير في القرارات الإدارية، الحصول على الأرباح، وحتى بيع أسهمك. فيما يلي نظرة عامة على أنواع حقوق المساهمين وكيفية الاستفادة منها:

حقوق التصويت:

كمساهم، لديك الحق في التصويت على القرارات المهمة للشركة مثل انتخاب أعضاء مجلس الإدارة والموافقة على عمليات الاندماج أو الاستحواذ.

عادة ما يكون عدد الأصوات التي تمتلكها متناسب مع عدد الأسهم التي تمتلكها.

على سبيل المثال إذا كنت تمتلك 10% من أسهم الشركة فإن لديك عادةً 10% من الأصوات.

حقوق الأرباح

يحق للمساهمين الحصول على جزء من أرباح الشركة في شكل توزيعات أرباح.

يمكن أن تدفع التوزيعات نقد أو كأسهم إضافية من أسهم الشركة.

تدفع التوزيعات عادة بشكل ربع سنوي أو سنوي  ولكن هذا يعتمد على سياسات الشركة.

حقوق المعلومات:

يحق للمساهمين الوصول إلى معلومات معينة عن الشركة، مثل البيانات المالية، التقارير السنوية، وبيانات التصويت.

هذه المعلومات مهمة لاتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة ومتابعة أداء الشركة.

حقوق الأولوية Preemptive Rights:

بعض المساهمين يتمتعون بحقوق الأولوية التي تمنحهم الحق في شراء أسهم إضافية من الشركة قبل طرحها للعامة.[4]

5- تجارب واقعية لنجاح الاستثمار المشترك

الاستثمار المشترك في معدات لعبة البيكل بول يحقق نموًا بنسبة 31% في العائد على الاستثمار خلال 3 أشهركان أحد أنجح استثماراتي هو في مشروع معدات البيكل بول الخاص بي وقال مايكل تشين، الرئيس التنفيذي ومدير التسويق لشركة 101 Pickleball.

بعد أن لاحظت النمو السريع للعبة البيكل بول كرياضة، قررت توجيه شغفي ومدخراتي نحو تصميم مضارب وإكسسوارات عالية الجودة. في البداية، بدأت المشروع بتمويل ذاتي، حيث استخدمت الأموال لتصميم خط من المضارب يتميز بالأداء والجمالية، أوضح تشين.

استثمر تشين حوالي 8,000 إلى 10,000 دولار في مشروع معدات البيكل بول مع التركيز على المخزون، تطوير الموقع الإلكتروني والتسويق.

في غضون ثلاثة أشهر فقط من التشغيل شهدنا نمومشجع لأن بدأت إيراداتنا بالفعل تغطي التكاليف مع تحقيق عائد تقريبًا بنسبة 31% على الاستثمار الأولي.

وجاءت النقلة الحقيقية عندما استثمرت في منصة Shopify لتوسيع مبيعاتي عبر الإنترنت إلى جانب حملات تسويق رقمي استراتيجية على وسائل التواصل الاجتماعي فأدى هذا المزيج إلى نمو كبير في المبيعات متجاوز التوقعات خلال السنة الأولى.

وفي الختام. الاستثمار العقاري يحمل فرص كبيرة ولكنه يتطلب وعي وفهم عميق للمخاطر والفرص المتاحة فمن خلال التخطيط الجيد واستخدام أدوات مثل التمويل الجماعي وتوثيق الحقوق يمكن للمستثمرين تحقيق النجاح وبناء مستقبل مالي مستدام فالمفتاح هو اتخاذ قرارات مدروسة تبني على فهم واضح للسوق واحتياجاته.

• usnews-منصات التمويل الجماعي وفرص العقار-5 Best Real Estate Crowdfunding Platforms | Investing | U.S. News منصات التمويل الجماعي وفرص العقار-بتصرف
• عقارات رائد وايمان -تقييم المخاطر والعوائد قبل المشاركة-تحليل مخاطر الاستثمار العقاري وكيفية التعامل معها - عقارات رائد وإيمانتقييم المخاطر والعوائد قبل المشاركة-بتصرف
• brentblackstock-توثيق العقود وتوزيع الأرباح بين الشركاء-Partnership agreements: Profit distribution and disputesتوثيق العقود وتوزيع الأرباح بين الشركاء-بتصرف
• finance.yaho-تجارب واقعية لنجاح الاستثمار المشترك- Real Life Story Examples of Successful Investment Strategiesكيف تحافظ على حصتك وتضمن حقوقك-بتصرف

مشاركة المقال

وسوم