لجنة إدارة المخاطر القلب النابض لضمان سلامة واستدامة مؤسستك

تعتبر لجنة ادارة المخاطر من الركائز الأساسية في تعزيز استقرار المؤسسات وضمان استمرارية الأعمال. فهي تلعب دور محوري في تحديد وتحليل وتقييم المخاطر التي قد تواجه المنظمة، بالإضافة إلى وضع الاستراتيجيات والإجراءات المناسبة للحد من تأثير هذه المخاطر. من خلال عملها المنظم، تساهم لجنة ادارة المخاطر في دعم اتخاذ القرارات السليمة التي تحفظ مصالح جميع الأطراف المعنية وتعزز من القدرة التنافسية للمؤسسة في بيئة العمل المتغيرة.

ما هي مهام لجنة إدارة المخاطر؟

مهام لجنة ادارة المخاطر:

تحديد المخاطر

• الكشف عن جميع المخاطر المحتملة التي قد تواجه المؤسسة، سواء كانت مالية، تشغيلية، قانونية، بيئية أو تقنية.
• استخدام أدوات وأساليب تحليل المخاطر مثل تحليل SWOT، تحليل السيناريوهات، أو خرائط المخاطر.

تقييم وتحليل المخاطر

• قياس حجم وتأثير كل خطر على العمليات والأهداف الاستراتيجية للمؤسسة.
• تصنيف المخاطر حسب الأولوية بناءً على احتمالية حدوثها ومدى تأثيرها.

وضع استراتيجيات إدارة المخاطر

• تطوير خطط وإجراءات للحد من تأثير المخاطر أو تجنبها، مثل توزيع المخاطر، التأمين، أو تعزيز الضوابط الداخلية.
• اقتراح حلول احترازية ووقائية لضمان استمرارية الأعمال.

مراقبة ورصد المخاطر

• متابعة المستجدات المتعلقة بالمخاطر والتغيرات في البيئة الداخلية والخارجية التي قد تؤثر عليها.
• تحديث تقييمات المخاطر والخطط الموضوعة بشكل دوري لضمان فعاليتها.

التواصل والتقارير

• إعداد تقارير دورية للإدارة العليا ومجلس الإدارة عن حالة المخاطر والإجراءات المتخذة.
• تعزيز الوعي بين جميع موظفي المؤسسة حول أهمية إدارة المخاطر ودورهم فيها.

التنسيق مع الجهات المعنية

• التعاون مع الأقسام الأخرى مثل التدقيق الداخلي، الشؤون القانونية، والمالية لضمان شمولية الإدارة.
• التأكد من تطبيق السياسات والإجراءات المرتبطة بإدارة المخاطر بشكل فعال.

التدريب والتطوير

• تنظيم برامج تدريبية لتعزيز مهارات وكفاءة الموظفين في التعرف على المخاطر وإدارتها.
• تشجيع ثقافة استباقية في التعامل مع المخاطر.[1]

تعرف أيضًا على: إدارة الخطر بذكاء سر المؤسسات الناجحة في مواجهة التحديات

ما هي لجنة المخاطر في مجلس الإدارة؟

لجنة المخاطر هي لجنة متخصصة تشكل ضمن مجلس إدارة المؤسسة، وتهدف إلى الإشراف على عمليات إدارة المخاطر داخل المؤسسة لضمان تحديدها وتحليلها ومتابعتها بشكل فعال. تلعب اللجنة دورًا رئيسيًا في تعزيز الحوكمة الرشيدة وتقليل المخاطر التي قد تهدد تحقيق أهداف المؤسسة.

الأهداف الأساسية لجنة ادارة المخاطر في مجلس الإدارة

• ضمان وجود نظام متكامل لإدارة المخاطر داخل المؤسسة.
• مراقبة جودة وكفاءة عمليات تقييم المخاطر واستراتيجيات التعامل معها.
• تقديم التوصيات لمجلس الإدارة بشأن السياسات والإجراءات المتعلقة بإدارة المخاطر.
• رفع تقارير دورية لمجلس الإدارة عن حالة المخاطر والإجراءات المتخذة.

المهام والمسؤوليات التفصيلية للجنة المخاطر

• الإشراف على تطوير وتنفيذ إطار عمل شامل لإدارة المخاطر يتوافق مع أفضل الممارسات والمعايير الدولية.
• مراجعة وتحديث سياسات إدارة المخاطر بانتظام.

تقييم المخاطر الاستراتيجية والتشغيلية والمالية

• مراجعة وتحليل المخاطر التي تواجه المؤسسة على مختلف المستويات (استراتيجية، تشغيلية، مالية، قانونية، تقنية، وغيرها)
• ضمان أن تقييم المخاطر يتم بموضوعية وباستخدام أساليب علمية.

مراقبة تطبيق ضوابط المخاطر

• متابعة تنفيذ الضوابط والإجراءات التي وضعت للحد من المخاطر والتأكد من فعاليتها.
• تقييم تقارير التدقيق الداخلي والخارجي المتعلقة بالمخاطر.

مراجعة الأزمات وخطط التعافي

• متابعة وتقييم خطط الاستجابة للأزمات وخطط استمرارية الأعمال لضمان جاهزية المؤسسة في مواجهة الأحداث غير المتوقعة.

توفير التدريب والتوعية

• دعم مبادرات التوعية والتدريب الخاصة بإدارة المخاطر لأعضاء مجلس الإدارة والإدارة التنفيذية.

أهمية لجنة ادارة المخاطر في مجلس الإدارة

• تلعب دورًا حيويًا في حماية أصول المؤسسة ومصالح المساهمين.
• تساعد في تقليل فرص الخسائر المالية والسمعة السيئة الناتجة عن سوء إدارة المخاطر.
• تعزز قدرة المؤسسة على اتخاذ قرارات استراتيجية مستنيرة مبنية على تقييم دقيق للمخاطر.[2]

تعرف أيضًا على: إدارة المخاطر في الأسواق المالية: كيف تحمي استثماراتك من تقلبات السوق؟

من يجب أن يكون أعضاء لجنة المخاطر؟

لجنة المخاطر عادةً تتشكل من عدد محدود من الأعضاء المختارين بعناية لضمان فاعلية عملها وقدرتها على اتخاذ قرارات سليمة. فيما يلي:

أعضاء مجلس الإدارة

• عدد الأعضاء: غالبًا ما تتكون اللجنة من 3 إلى 7 أعضاء، منهم على الأقل عضو أو اثنان من مجلس الإدارة لضمان وجود اتصال مباشر مع الإدارة العليا.
• نوع الأعضاء: يفضل أن يكون من بينهم أعضاء غير تنفيذيين (غير موظفين في المؤسسة) لضمان الاستقلالية والموضوعية.

رئيس لجنة المخاطر

• غالبًا ما يكون عضوًا من مجلس الإدارة يتمتع بخبرة واسعة في إدارة المخاطر أو في المجال المالي.
• يجب أن يمتلك مهارات قيادية وقدرة على توجيه المناقشات واتخاذ القرارات المهمة.

تعرف أيضًا على: إدارة المخاطر والأزمات في بيئة العمل: حافظ على استقرار فريقك ومؤسستك

خبراء في إدارة المخاطر

• أعضاء لديهم خبرة متخصصة في تقييم وتحليل المخاطر، سواء من داخل المؤسسة أو خارجيين يستشارون بصفة دورية.
• يمكن أن يكونوا من كبار الموظفين مثل مدير المخاطر، أو مستشارين خارجيين.

خبراء ماليون وقانونيون

• وجود خبراء في الشؤون المالية والقانونية ضروري لفهم الأبعاد المختلفة للمخاطر وتأثيرها على المؤسسة.
• يساعدون في تقييم المخاطر المتعلقة بالامتثال والتنظيم والالتزامات القانونية.

الإدارة التنفيذية (اختياري)

• في بعض المؤسسات، قد يشارك عضو أو أكثر من الإدارة التنفيذية مثل المدير المالي أو مدير العمليات، بهدف تقديم رؤى مباشرة حول العمليات اليومية والتحديات.
• يُراعى أن لا يكون لهم تأثير كبير على استقلالية اللجنة.

الصفات والمؤهلات المطلوبة لأعضاء لجنة ادارة المخاطر:

• الخبرة والمعرفة: فهم عميق لمخاطر الأعمال والمالية، وكذلك معرفة بالأنظمة واللوائح ذات الصلة.
• الاستقلالية: القدرة على اتخاذ قرارات موضوعية بعيدًا عن تأثيرات المصالح الشخصية أو الضغوط الداخلية.
• مهارات تحليلية: القدرة على تقييم المعلومات واتخاذ قرارات مدروسة بناءً على تحليل دقيق.
• الالتزام والاهتمام: تخصيص الوقت الكافي لمتابعة اجتماعات اللجنة ودراسة المستندات والتقارير المتعلقة بالمخاطر.
• القدرة على التواصل: مهارات عالية في عرض الأفكار والتواصل مع أعضاء مجلس الإدارة والإدارة التنفيذية.

تعرف أيضًا على: محلل إدارة المخاطر: العين الساهرة التي تحمي مؤسستك من المخاطر المستقبلية

من المسؤول عن إدارة المخاطر؟

إدارة المخاطر هي مسؤولية مشتركة ومتدرجة ضمن هيكل المؤسسة، تبدأ من أعلى المستويات الإدارية لجنة ادارة المخاطر وحتى جميع الموظفين، لضمان التعرف على المخاطر والتعامل معها بفعالية.

المسؤولية:

• يتحمل مجلس الإدارة المسؤولية النهائية عن وضع إطار إدارة المخاطر والموافقة عليه.
• يضمن وجود نظام متكامل وفعال لإدارة المخاطر داخل المؤسسة.
• يراقب تنفيذ سياسات إدارة المخاطر ويتابع تقارير لجنة المخاطر.

التأثير:

• يحدد الثقافة التنظيمية التي تعزز الوعي بالمخاطر وتحفز على التعامل معها بجدية.
• يضمن تخصيص الموارد اللازمة لإدارة المخاطر.
• -لجنة إدارة المخاطر (ضمن مجلس الإدارة أو مستقلة)

المسؤولية:

• الإشراف على تحديد وتقييم وإدارة المخاطر بشكل مستمر.
• مراجعة السياسات والخطط المتعلقة بالمخاطر والتأكد من فعاليتها.
• رفع التقارير الدورية لمجلس الإدارة مع التوصيات.
• -الإدارة التنفيذية

الأدوار الرئيسية:

• المدير التنفيذي (CEO): مسؤول عن توجيه المؤسسة بما يتماشى مع إدارة المخاطر.
• مدير إدارة المخاطر (Chief Risk Officer – CRO) أو ما يعادله: مسؤول عن تنسيق وتنفيذ إدارة المخاطر بشكل شامل داخل المؤسسة.

تعرف أيضًا على: أهداف التخطيط الاستراتيجي: كيف توجه منظمتك نحو النجاح المستدام؟

مدير إدارة المخاطر (Chief Risk Officer – CRO)

المسؤولية:

• قيادة فريق إدارة المخاطر والتنسيق مع الأقسام المختلفة لتحديد وتقييم وإدارة المخاطر.
• تطوير وتحديث سياسات وإجراءات إدارة المخاطر.
• تقديم التقارير التحليلية عن المخاطر لمجلس الإدارة ولجنة المخاطر.

الدور:

• يعتبر حلقة الوصل بين الإدارة التنفيذية ومجلس الإدارة فيما يخص إدارة المخاطر.

الإدارات والأقسام المختلفة

المسؤولية:

• تحديد وإدارة المخاطر الخاصة بعملها مثل مخاطر العمليات، المخاطر المالية، مخاطر الامتثال، وغيرها.
• تطبيق ضوابط داخلية واتباع الإجراءات المحددة لإدارة المخاطر.
• الإبلاغ عن المخاطر الجديدة أو المتغيرة إلى إدارة المخاطر.

جميع الموظفين

المسؤولية:

• الالتزام بسياسات وإجراءات إدارة المخاطر.
• الإبلاغ عن أي مخاطر أو مخالفات يلاحظونها ضمن نطاق عملهم.
• المساهمة في ثقافة المخاطر من خلال الوعي والمشاركة الفعالة.

المسؤوليات حسب المستوى

• مجلس الإدارة: الإشراف والموافقة، تحديد الثقافة، الموارد
• لجنة إدارة المخاطر: الإشراف التفصيلي، مراجعة السياسات، رفع التقارير
• الإدارة التنفيذية: التنفيذ، التنسيق، الدمج في العمليات اليومية
• مدير إدارة المخاطر (CRO): القيادة الفنية، التنسيق، التقرير
• الإدارات والأقسام: إدارة المخاطر الخاصة، تطبيق الضوابط، الإبلاغ
• جميع الموظفين: الالتزام، الإبلاغ، المشاركة في ثقافة المخاطر

تعرف أيضًا على: تحليل مخاطر العمل خطوة حاسمة لضمان بيئة عمل آمنة ومنتجة

في الختام، تظل لجنة ادارة المخاطر عنصر حيوي في ضمان نجاح واستدامة المؤسسات، حيث تسهم بخبرتها وجهودها في التنبؤ بالمخاطر المحتملة والتعامل معها بفعالية قبل أن تؤثر سلبًا على سير العمل. لذا، فإن دعم وتعزيز دور لجنة إدارة المخاطر يمثل خطوة استراتيجية نحو بناء مستقبل أكثر أمانًا ونجاحًا للمؤسسة.

• garantibbvainvestorrelationsRisk Management Committee _بتصرف
• bnyRisk Committee _بتصرف

مشاركة المقال

وسوم